Что будет за мошенничество по мат.капиталу


Все зависит от "тяжести преступления" и размера нанесенного ущерба. Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение.

Схемы мошенничества

Судебная практика по статье "мошенничество при получении выплат" свидетельствует: В случае несоблюдения этого требования, в отношении особы, которая нарушила закон, будет возбуждено уголовное дело по части 2 статьи При этом не имеет никакого значения, каким образом произошло обналичивание средств.

Чтобы определить степень вины особы, будут учтены последствия, к которым привело совершенное преступление. В случае подкупа чиновника, который отвечает за принятие решения относительно выдачи материнского капитала, человеку грозит ответственность по статье Российского Уголовного кодекса. Однако, самое суровое наказание грозит тем, кто убеждает граждан незаконно распорядиться сертификатом и воплощает в жизнь свои намерения. Им грозит до 10 лет тюремного заключения или штраф, который составляет 1 млн.

Общие положения

Стандартные проблемы За 10 лет выдачи субсидии мошенничество с материнским капиталом приобрело самые неожиданные формы. С годами появляются все новые методы и способы, которые используют мошенники, среди них: Иногда люди, соглашаясь на незаконную сделку, понятия не имеют о том, что их действия противоправны. Чтобы обезопасить молодых родителей, стоит рассмотреть основные схемы, которые предлагают мошенники в качестве возможности распорядиться материнским капиталом. Как правило, никто не предупреждает, что их применение является уголовно наказуемым.

Удивительно, но факт! Второй вариант обмана применяется в более редких случаях.

К каким же методам прибегают мошенники: Мошеннические действия с ипотекой В данном случае существует предварительная договоренность с определенным банком , который якобы выдает владельцу сертификата ипотечный кредит. После этого с подставной риелторской фирмой заключается фиктивный контракт на приобретение жилья, который подается в Пенсионный фонд для произведения оплаты.

Помимо уголовной ответственности подобная сделка совершенно не выгодна для женщины. Виды Получение сертификата лицами, не имеющими на это права В этой схеме могут участвовать как женщины, не рожавшие второго ребенка, так и матери, лишенные родительских прав, но скрывающие этот факт от Пенсионного фонда. В первом случае, женщина на основании подложной справки оформляет свидетельство о рождении ребенка и обращается в Пенсионный фонд за получением сертификата.

Как правило, реализовать такую схему женщине в одиночку невозможно. Мнимая сделка с родственниками Это один из самых распространенных способов махинаций с материнским капиталом.

Для осуществления фиктивной сделки нет необходимости прибегать к помощи каких-либо посредников и делиться с ними обналиченной суммой мат.

Удивительно, но факт! Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.

Родственники договариваются между собой о приобретении доли в недвижимости и оформляют фиктивную сделку на сумму материнского капитала. Собственно, если человек, который получает помощь, хочет купить, к примеру, квартиру, то денежные средства будут переведены на счет стороннего лица, принимающего участие в этой сделке, безналичным расчетом.

Среди причин, из-за которых родители или иные люди, которые имеют право на получение таких средств, хотят снять деньги, следующие: Из-за этого многие семьи, рискуя, начинают обращаться к мошенникам.

Незаконные операции с материнским капиталом

А обналичивают средства такими способами: Чаще всего такие матери или семьи покупают жилье у родственников, подписывая фиктивный договор. Для этого документы должны быть оформлены как подобает, однако прежний владелец остается в своей квартире. Средства переходят на счет продавца, который их просто обналичивает. В таких случаях доказать факт мошенничества практически невозможно. Иногда люди покупают старое или непригодное жилье по большей цене с целью последующего обналичивания средств с материнского капитала.

То есть, лицо приобретает, к примеру, неподходящее для жилья строение, однако в документах указано, что жилье удовлетворительное. В этом случае деньги будут перечислены по безналичному расчету третьему лицу, а сами мошенники могут просто исчезнуть с этими деньгами.

Удивительно, но факт! Например, Алла Пугачёва и Максим Галкин прекрасно смогут воспитать своих малышей без бюджетных тысяч.

В последнее время мошенники стали настолько изощренными, что стали подделывать справку, которая выдается при рождении ребенка. С ней идут в ЗАГС и получают свидетельство о рождении. После этого получают в Пенсионном фонде соответствующий сертификат. По этому сертификату такие лица получают право на материнский капитал.

Удивительно, но факт! Если не произвести необходимого оформления недвижимости, сделку аннулируют, а соучастников привлекут к ответственности.

А дальше уже ищут способы, как обналичить эти средства. Однако каждому стоит хорошо понимать, что если факты мошенничества будут обнаружены, преступнику никак не удастся избежать негативных последствий своих поступков.

Об этом сообщает отделение пенсионного фонда России по Ростовской области. Примерно треть семей 46,2 тысячи , используя сертификат, улучшили свои жилищные условия, пятая часть 23,6 тысячи направили средства МСК на покупку, строительство или реконструкцию жилья без привлечения кредитов. Почти 2 тысячи семей Ростовской области оплатили обучение детей, и всего 16 владельцев сертификата перевели средства на накопительную часть своей будущей пенсии.

Списание долга по кредиту Примечательно, что перевод капитала в счёт будущей пенсии матери — самый непопулярный способ распорядиться сертификатом МСК: Также не особо популярно тратить эти средства на образование: А самым популярным способом использования материнского капитала по-прежнему остаётся улучшение жилищных условий.

Программа материнского капитала вызывала множество вопросов ещё на стадии её ввода.

Что подразумевается под этим понятием?

Недоверчивое государство решило ограничить цели, на которые можно пустить полученные от государства средства поддержки, а то пропьёт ведь народ! Таким образом, перечень дозволенного получился весьма скудным: Но переводить средства МСК на счёт пенсионного фонда как-то уж совсем рискованно: Может быть, такое понятие, как пенсия, вообще исчезнет? Слишком уж иллюзорная перспектива. С образованием ребёнка тоже неясно: Вот жильё никому не помешает, только вот не всем, даже если удастся в дополнение к МСК получить кредит или ипотеку, оно доступно.

И попробуй ещё её получи, эту ипотеку. При этом в перечне того, на что можно потратить средства, нет таких пунктов, как ремонт жилища или подключение коммуникаций. Провести в дом канализацию, газ, сделать ремонт — чем не улучшение жилищных условий?

Удивительно, но факт! Ипотека Мошеннические действия с ипотекой, которую дают под материнский капитал считаются одними из самых распространенных способов обналички денежных средств.

Нельзя и купить машину, что, согласитесь, для семьи как минимум с двумя детьми неплохое подспорье. Денежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление. Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно: Размер капитала каждый год индексируется, его величина с года увеличилась с тыс.

Удивительно, но факт! За рассмотрение дел в уголовном процессе когда было подано заявление в полицию госпошлина не взимается.

Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества. Схемы мошенничества Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании.

Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей. Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо: Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества. К самым распространенным можно отнести: Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ.

Удивительно, но факт! Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств.

Подделка личных сведений при подаче заявки на оформление госпомощи или искажение данных о квартире, которую семейство планирует купить в ипотеку за деньги маткапитала, влечет начисление штрафа.

Дополнительно получатель материальной помощи должен вернуть деньги в полном объеме без возможности их оформления в дальнейшем даже при наличии законных оснований. При отсутствии финансовых возможностей для погашения такого долга назначаются работы по принуждению на период до 5 лет.

Наиболее строгое наказание — тюрьма на такой же срок. Действующая судебная практика показывает, что 7 из 10 случаев мошенничества с маткапиталом заканчивается тюрьмой из-за невозможности заплатить крупную сумму штрафа. Только 3 из 10 злоумышленников получают условный срок или находят деньги на оплату полного штрафа. Наиболее мягкой мерой наказания при мошеннических действиях с маткапиталом является необходимость возврата полученной суммы государству и погашение комиссии за перевод денежных средств в банковском учреждении.

Аферы с ипотекой Наиболее распространенный способ обмана касается применения маткапитала под ипотеку. Материнский капитал на ремонт дома — возможно ли это? Согласно правовым нормам хищение государственных средств, в виде субсидий, пособий и иных выплат, карается штрафом, обязательными, принудительными и исправительными работами, а также лишением свободы.

Важным критерием для принятия решения судьей будет являться наличие умысла на совершение преступления. Если он доказан — обвиняемому гарантировано лишение свободы. В остальных случаях может быть назначен штраф или обязательные работы.

Средняя сумма штрафа по данной статье составляет рублей, а средний срок принудительных работ — 5 лет. В последнем случае участникам преступной схемы грозит лишение свободы. Максимальный срок по данным основаниям может доходить до 10 лет, а сумма штрафа до 1 миллиона. Кроме того, украденная у государства сумма возвращается в ПФР, согласно



Читайте также:

  • Что такое грабеж примеры